Вложение денег в фонды недвижимости: «за» и «против»


fond_nedvizhИз всех разновидностей паевых инвестиционных фондов фонды недвижимости – одни из самых привлекательных в плане инвестиций. Этот инструмент инвестирования даёт инвестору несколько преимуществ. Во-первых, доходность этого финансового инструмента выше по сравнению с другими, например, с акционерными фондами. Во-вторых, финансовые риски ниже, чем сопутствующие другим видам инвестиций.

Даже во время мирового финансового кризиса, когда в других сегментах рынка наблюдалась нестабильность, доходность инвестиционных фондов только увеличивалась. 

Второе преимущество – высокая ликвидность активов. Пайщик может в любой момент продать свои ценные бумаги или диверсифицировать их, вкладывая финансовые средства в объекты, выбранные по своему усмотрению, например, расположенные в разных регионах и даже странах. В таком случае, даже если где-то цены на недвижимость сильно упадут, инвестор может не опасаться уменьшения доходности вложений.

Есть ли недостатки в инвестиционных фондах недвижимости?

Однако, этот вид инвестиций имеет и недостатки.

Чтобы вложить деньги в фонды недвижимости, нужно располагать капиталом в сумме не менее 10 тыс. долларов, а в некоторых проектах минимальный размер денежных средств, необходимых для входа на рынок, может достигать 250 тыс. долларов.

Этот сегмент рынка не предназначен для рядовых пайщиков, вот поэтому в некоторых фондах количество инвесторов составляет всего несколько человек. Ещё один недостаток – акции фондов недвижимости растут в цене не так быстро, как хотелось бы инвесторам. Данная модель инвестирования подразумевает, что 90% прибыли ПИФ выплачивается пайщикам, и лишь 10% фонд может повторно вкладывать в оборот.

Категории инвестиционных фондов недвижимости

  • Рентные фонды создаются в основном для получения прибыли посредством предоставления уже готовой недвижимости в аренду. Управление может осуществляться любыми строениями, включая здания жилого и коммерческого назначения.
  • Строительные фонды осуществляют строительство объектов недвижимости, и в дальнейшем распоряжаются этими объектами для получения дохода, например, сдают в аренду или продают.
  • Девелоперские инвестиционные фонды недвижимости работают как с участками земли, так и с готовыми объектами: ведут строительство на земельных участках, реконструируют и предоставляют в аренду готовые объекты недвижимости и т. д.
  • Земельный фонд создаётся для проведения операций с земельными участками. Это могут быть любые действия, которые ведут к повышению цены участка: покупка, изменение категории землепользования, межевание, переоформление.

Во всех категориях существуют фонды недвижимости, созданные в рамках оптимизации налогообложения.



17 thoughts on “Вложение денег в фонды недвижимости: «за» и «против»

  1. Вика

    Как на меня вложение средств в недвижимость, это один из лучших способов инвестирования в будущее благосостояние. Я хочу иметь в собственности квартиры, которые можно будет сдавать в аренду, ведь постоянный поток средств до вашего кармана гарантирован, при любой ситуации, ведь жилье, это основное, что нужно для человеческого существовании.

    Reply
  2. Борис

    Такой способ вложения является одним из перспективным вложением инвестиций. Несмотря, что доходы не приходят быстро и много, зато степень риска потери капитала минимален.

    Reply
  3. Кристина26

    Есть свободные средства — это одно, но когда люди кредитуются на драконовских условиях, а потом сдают квартиру в аренду так что затраты даже не гасят кредит — это совсем другое.

    Reply
  4. Дмитрий

    Конечно это надежность, стабильная доходность вложений, но я бы не сказал, что в фондах недвижимости только плюсы. Минусы, как здесь и упомянуто потребность немалого стартового капитала, деньги для такого вложения есть не у всех. Именно по этому акции сами фондов недвижимости растут достаточно медленно.

    Reply
  5. Егор

    Не уверен, что такой вариант инвестирования принципиально отличается в плане эффективности (доходности) от привычных акционерных фондов. Знаю наверняка, что некоторые из таких фондов предлагают вклады на условиях лизбек. Вот это действительно довольно интересный метод, ведь сначала за деньги инвестора покупается конкретный объект(-ы) недвижимость и сам фонд принимает его в аренду в среднем на 10 лет с расчетом на 4-5% годовых на первичные вклады, и лишь по приходу этого времени недвижимость полностью переходит в пользования инвестора. Явным преимуществом такого варианта это гарантии качества и ликвидности приобретаемых объектов, ведь перед управляющими фонда в ближайшие 10 лет после покупки будет стоять задание зарабатывать на нем и приносить инвестору его 4-5 процентов да еще и не забывать о своем интересе, т.е. если они могут себе позволить выплачивать своему вкладчику 4-5%, то наверняка они рассматривают лишь такие объекты потенциал доходности которых не менее 10%.

    Reply
  6. Александр

    Конечно же, самым стабильным инвестированием является инвестирование в недвижимость. Один минус — долгосрочный результат, но в конце это того стоит. Чтобы начать, нужно иметь хотя бы сто тысяч долларов, а инвестировать нужно в проверенные компании.

    Reply
  7. Mawru

    Не соглашусь, что финансовые риски при таких инвестициях низкие. Учтите российские реалии, когда объекты могут строить без согласований и разрешений, когда чиновники могут просто так отказать в вводе в эксплуатацию, когда дольщиков и пайщиков кидают на каждом углу, да и сами «фонды недвижимости» зачастую становятся пирамидами. Поэтому вкладываться у нас в такие фонды крайне опасно!

    Reply
  8. Кирилл

    Действительно, это вид инвестиций предназначен для относительно богатых людей. Это существенный недостаток. Менее состоятельным вкладчикам следует искать более «радушные» источники дохода.

    Reply
  9. Наталья

    Я считаю, что вложение денежных средств в недвижимость — это самый успешный, прибыльный и перспективный вид капиталовложений. На недвижимость не так влияет инфляция. Только перед вложением нужно тщательно изучить финансовые показатели компании, которая собирается строить недвижимость, чтобы стройка в один «прекрасный» момент не заморозилась вместе с Вашими вложениями и девидендами.

    Reply
  10. Дарья

    Своевременно это будет приносить приличный доход, если хоть что-то понимать в грамотном инвестировании, а не разбрасываться своим капиталом полагаясь только на риск и удачу!

    Reply
  11. Алла

    Что бы не говорили, фонды недвижимости подвержены тем же рискам, что и остальные инвестиционные фонды. Сколько уже раз, рынок недвижимости или замирал, или начинал катиться вниз. Мое мнение, вкладываться в фонды недвижимости, нужно только во времена экономического роста, в стабильной стране.

    Reply
  12. Наталья

    Если бы мы жили в стабильной стране, как Вы говорите, то можно было бы делать капиталовложения практически во все отрасли инвестиционного рынка. А так как имеем то, что имеем, как говорится, то без риска в этом деле никак. Ведь любые инвестиции — это риск, и чем больше мы рискуем, тем большую сумму прибыли от капиталовложений можем получить.

    Reply
  13. Ксения

    А по мне дак риски для вкладчиков денег в недвижимость минимальны. Стабильность как никак на этом рынке имеется. Основным-то недостатком будет как ни крути «медлительный» рост акций.

    Reply
  14. Евгения

    Да, риск есть. Но, если не использовать свой капитал из-за страха, то так можно всю жизнь бояться и довольствоваться чем есть. Для начала нужно проанализировать ситуацию на пару лет вперёд. А также немного вернуться в историю. Для всего есть свой цикл.

    Reply
  15. Олег

    Вообще, с точки зрения «беспроигрышности» — это самые лучшие инвестиции, особенно на средний и длительный срок. Особое внимание стоит обратить на страны с «растущей экономикой». Как показала статистика, даже в случае кризисов, на стоимости недвижимости в таких странах какие-то «мировые неприятности» не так сильно сказываются — во-первых, а во-вторых — они гораздо более быстро восстанавливаются. Что касаемо достаточно больших сумм «для входа», то это тоже понятие растяжимое и потом: иногда имеет смысл начинать в складчину с кем-то(естественно, при полном доверии к партнеру). В итоге прибыль можно очень хорошую получить. А потом и отделиться и/или начать единоличное инвестирование.

    Reply
  16. Ludokk

    Надо согласиться с тем что в данном виде инвестиций — недвижимость, риски действительно минимальные. Но и условия довольно таки серьезные, — следует иметь сумму не менее десяти тысяч долларов. Хорошо если они «свободны», но жизненные реалии зачастую показывают обратное. Поэтому-то и не каждый может инвестировать свои средства в недвижимость.

    Reply
  17. tarasatv

    На сегодняшний день вложение своего капитала в недвижимость одно из самых выгодны. Но он и требует не маленькую сумму для первичных взносов. Зато отдача будет почти сто процентной. а то, что акции медленно растут не страшно. Тише ездишь, дальше будешь.

    Reply

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *